Thương mại không giấy tờ trường hợp tự động hóa

Mặc dù nó thúc đẩy nền kinh tế toàn cầu, xử lý tài chính thương mại đã không thực sự phát triển trong nhiều thập kỷ và sự thiếu tiến bộ này đã mang lại cho các bên liên quan một bối cảnh ngày càng thách thức. Tuy nhiên, gần đây, việc thúc đẩy đổi mới và áp dụng kỹ thuật số trong không gian đã mang lại sự lạc quan và tự tin cho tất cả những người liên quan.

Học máy và trí tuệ nhân tạo (AI) đang thay đổi cách người chơi trong thương mại kinh doanh, làm cho nó hiệu quả hơn, giá cả phải chăng và cạnh tranh hơn. Các mô hình kinh doanh dựa trên công nghệ mới đang thúc đẩy thương mại toàn cầu vào một tương lai kỹ thuật số nhanh hơn bao giờ hết. Các ngân hàng đang đẩy mạnh, và với tầm quan trọng ngày càng tăng của tài chính thương mại, việc đầu tư vào tự động hóa cho ngành kinh doanh quan trọng này là điều hợp lý.

Theo Diễn đàn Kinh tế Thế giới, tài chính thương mại không đầy đủ là một trong ba trở ngại xuất khẩu hàng đầu đối với một nửa số quốc gia trên thế giới. AI ngày càng được các nhà cung cấp dịch vụ tài chính triển khai trên các lĩnh vực để giúp tối đa hóa lợi nhuận và cải thiện trải nghiệm của khách hàng.

AI cũng có thể khuếch đại rủi ro đã có trên thị trường tài chính hoặc tạo ra các mối đe dọa và thách thức mới. Tuy nhiên, nó có tiềm năng chuyển đổi mô hình kinh doanh và thị trường giao dịch, tín dụng và tài chính dựa trên blockchain, tạo ra hiệu quả, giảm sức đề kháng và tăng cường cung cấp sản phẩm.

Tại sao cần thay đổi: Có sự thiếu hiệu quả rất lớn trong mọi điểm của quá trình thương mại; với sự lãng phí rất lớn về thời gian và nguồn lực - và có thể mất nhiều tuần để hoàn thành. Thêm vào đó là rủi ro bảo mật và tuân thủ - với tiền phạt nặng và sự phong phú của các nghĩa vụ pháp lý ngày càng trở nên phổ biến - và một cái gì đó cần phải thay đổi.

Ngành ngân hàng vẫn phụ thuộc nhiều vào giấy, hàng tỷ chứng từ thương mại giấy được trao đổi và xem xét mỗi năm, một thực tế - trong khi suy giảm - không có dấu hiệu giảm bớt. Thật vậy, những người trả lời Khảo sát Toàn cầu năm 2020 của Phòng Thương mại Quốc tế (ICC) cho thấy 45% ngân hàng thương mại báo cáo "không có tiến triển" trong việc giảm sử dụng giấy tờ để xác minh tài liệu. Kết quả cuối cùng là các hoạt động này vẫn cực kỳ tốn kém, tốn nhiều thời gian và không hiệu quả. Các ngân hàng xem số hóa là một động lực tiềm năng để tối ưu hóa các quy trình tài trợ thương mại - bao gồm cả kiểm tra tài liệu.

Các công nghệ được thiết lập để cách mạng hóa các ngành công nghiệp dựa trên giấy truyền thống, giảm ranh giới, cải thiện tính minh bạch và hỗ trợ tự động hóa. Số hóa sớm các tài liệu liên quan đến thương mại, giảm thiểu sai sót và giảm chu kỳ thời gian thông qua tự động hóa đã đưa Ngân hàng Euro Exim (EEB) đi đầu trong lĩnh vực dịch vụ tài chính. Hơn nữa, AI đang thay đổi bối cảnh giao dịch, giúp làm cho tài sản thương mại hiệu quả hơn, giá cả phải chăng và cạnh tranh hơn.

Tiềm năng của AI trong tài trợ thương mại:

Số hóa và công nghệ tiên tiến hiện là những lĩnh vực thiết yếu của trọng tâm chiến lược - được thúc đẩy bởi lời hứa giảm chi phí, hiệu quả và lợi ích tuân thủ. Những tiến bộ kỹ thuật số đang thúc đẩy sự phát triển của các mô hình kinh doanh được cải thiện, để đáp ứng nhu cầu tăng hiệu quả hoạt động và phù hợp với các mục tiêu bền vững phức tạp hơn.

Trong tài chính thương mại, AI rất hữu ích trong việc phân tích dữ liệu định lượng và bản chất lặp đi lặp lại của tài chính thương mại có nghĩa là có rất nhiều dữ liệu phi truyền thống có sẵn. AI sẽ cách mạng hóa tự động hóa và giỏi chính xác các quy trình mà con người kém: xử lý các nhiệm vụ phức tạp, được xác định rõ ràng đòi hỏi sự chú ý liên tục đến từng chi tiết.

AI có thể tự động hóa việc hoàn thành tất cả các tài liệu giao dịch đó và đảm bảo rằng các biểu mẫu điện tử phù hợp được nhận bởi đúng thực thể vào đúng thời điểm trong quá trình giao dịch. Thêm AI vào khả năng của bạn cũng sẽ làm giảm sự xuất hiện của gian lận thanh toán do tội phạm mạng chuyên nghiệp thực hiện. Đây là một lợi ích quan trọng tại thời điểm tội phạm mạng đang gia tăng.

Vượt qua rào cản

Một doanh nghiệp muốn giao dịch quốc tế hiện phải đối phó với một cơ sở hạ tầng phức tạp, khó điều hướng và tốn kém để duy trì. Bằng cách nắm bắt tự động hóa để giúp thiết lập một cơ sở hạ tầng công nghệ mới cho tài chính thương mại, các chính phủ có thể hỗ trợ các ngân hàng lớn và nhỏ, cũng như các doanh nghiệp vừa và nhỏ giao dịch xuyên biên giới.

Câu trả lời nằm ở việc áp dụng AI - một công nghệ đã có những tiến bộ đáng kể trong thập kỷ qua. Đối với các nhà đầu tư và người bán rủi ro, bao gồm các ngân hàng và công ty bao thanh toán, nó có tiềm năng giúp xác định và giám sát rủi ro trong chuỗi cung ứng trước khi chúng trở nên có vấn đề.

Ngoài việc giảm chi phí và tối ưu hóa tiết kiệm thời gian, việc tự động hóa kiểm tra tài liệu giúp quá trình xem xét trở nên linh hoạt hơn. AI được khen ngợi bởi học máy (ML) tự động cập nhật phần mềm bằng cách ghi lại và áp dụng các nghị quyết do các hoạt động ban hành. Nó cũng có thể theo kịp với các tiêu chuẩn pháp lý và tuân thủ đang phát triển.

Hệ sinh thái kỹ thuật số kết nối các bên liên quan chính, nâng cao hiệu quả hoạt động của họ và thúc đẩy tính minh bạch và thuận tiện hơn, là đôi bên cùng có lợi cho tất cả mọi người và nên được bảo vệ trong ngành và được sử dụng để hỗ trợ tăng trưởng - bất kể lĩnh vực, địa lý và quy mô kinh doanh.

AI tiên phong trong tài trợ thương mại:

Vào tháng 12 năm 2020, cuộc khảo sát toàn cầu của Diễn đàn Kinh tế Thế giới đã tiết lộ 5 công nghệ mới nổi: IoT trong chuỗi cung ứng, thanh toán kỹ thuật số, nền tảng thương mại điện tử, điện toán đám mây và 5G, hứa hẹn sẽ thay đổi bối cảnh thương mại quốc tế truyền thống. Những giải pháp công nghệ thương mại này, sẽ tiếp tục tìm thấy một vị trí trong thương mại quốc tế. Chúng là một thành phần kỹ thuật số của con đường phía trước cho hệ sinh thái thương mại phấn đấu cho hiệu quả, bao trùm và công bằng.

Ngoài ra, chiến lược Sẵn sàng cho Tương lai của EEB mang lại sự rõ ràng và tầm nhìn cho các kịch bản phức tạp, mang lại sự an tâm, giảm chi phí vòng đời và khả năng phục hồi, giúp các ứng dụng và cơ sở hạ tầng sẵn sàng cho những thách thức trong tương lai. Là một phần của khả năng hệ thống 'sẵn sàng cho tương lai' của EEB, nền tảng thương mại Simplex nội bộ của nó kết hợp công nghệ DLT / Blockchain với các API thanh toán. Điều này cung cấp cho ngân hàng các quy trình tự động, số hóa và tích hợp hơn bao gồm đảm bảo danh tính, truy cập dữ liệu công ty theo thời gian thực, PEP và danh sách xử phạt với những lợi ích của việc tuân thủ đầy đủ và thẩm định.

Khi điều này được kết hợp với các cơ sở tài khoản của EEB và các sản phẩm thanh toán tài khoản người bán, nó cung cấp cho các nhà nhập khẩu một phương tiện để thanh toán bằng các loại tiền tệ khác một cách nhanh chóng với nhiều tùy chọn tài trợ 24/7.

Đạt được sự sẵn sàng trong tương lai

Mặc dù sự thay đổi sẽ không xảy ra trong một sớm một chiều và quá trình chuyển đổi vẫn còn ở giai đoạn đầu, nhưng rõ ràng có tiềm năng lớn cho công nghệ để tạo ra những cơ hội lớn trong lĩnh vực tài trợ thương mại. Cuối cùng, khi các tổ chức trong lĩnh vực tài chính tiếp tục thể hiện sự quan tâm ngày càng tăng đối với sự hợp tác và khi công nghệ tiếp tục đổi mới - nhiều lợi ích cho tất cả các bên hoạt động trong lĩnh vực tài chính thương mại sẽ mang tính chuyển đổi.

Hợp tác thương mại toàn cầu là một thành phần quan trọng để hiện thực hóa tương lai này và các giải pháp hiện có đã xuất hiện thông qua các ngân hàng, fintech, nhà đầu tư và các bên liên quan khác làm việc cùng nhau và áp dụng công nghệ tiên tiến. Cuối cùng, đây là công thức cần thiết để thực sự cách mạng hóa ngành công nghiệp hàng thế kỷ này.

EEB tiếp tục hành trình chuyển đổi tài chính thương mại từ hệ thống dựa trên giấy tờ sang hệ thống kỹ thuật số và mang lại hiệu quả, minh bạch và hiệu quả chi phí cho tất cả người dùng và quan trọng nhất là đáp ứng và vượt quá mong đợi của cơ sở khách hàng am hiểu công nghệ đang phát triển quá mức của họ.

(Nguồn Euro Exim Bank)